Oświadczenie dotyczące polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy

Jak wdrażamy politykę AML?

Oświadczenia dotyczące polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy

RIFM, sro jest oddana zapobieganiu praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i unikaniu naruszeń sankcji. Nasze zobowiązanie do przestrzegania zarówno lokalnych, jak i międzynarodowych przepisów i regulacji jest kluczowe dla zachowania integralności i zaufania do RIFM, sro Niniejsza polityka AML określa nasze zobowiązanie do przestrzegania przepisów prawnych i określa ramy, w których działamy, aby zapewnić etyczne prowadzenie naszej działalności.

 

Cele polityki

  1. Wdrożenie jasnej i rygorystycznej polityki dotyczącej prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
  2. Wyjaśnienie obowiązków zgodności dla wszystkich pracowników w RIFM, sro
  3. Kierowanie personelem w codziennych działaniach, dbanie o to, aby wszystkie działania były zgodne z wymogami prawnymi.
  4. Promowanie kultury firmy, w której priorytetem jest przestrzeganie norm prawnych we wszystkich działaniach pracowników.

 

Definicja prania pieniędzy

Pranie pieniędzy polega na przeprowadzaniu transakcji finansowych pieniędzmi pochodzącymi z działalności przestępczej w celu ukrycia ich nielegalnego pochodzenia. Kluczowe działania stanowiące pranie pieniędzy obejmują:

  1. Przekazywanie lub ukrywanie rodzaju, lokalizacji, źródła lub własności nielegalnych środków finansowych.
  2. Nabywanie, posiadanie lub wykorzystywanie środków finansowych ze świadomością, że pochodzą one z działalności przestępczej.
  3. Pomaganie osobom zamieszanym w czyny przestępcze w uniknięciu konsekwencji prawnych.

Pranie pieniędzy wymaga celowego działania i nie może wynikać z zaniedbania. Jednak działania, które wykazują znaczne zaniedbanie — zwłaszcza niezgłoszenie podejrzanych działań — mogą prowadzić do odpowiedzialności karnej.

 

Prawa i regulacje

RIFM, sro przestrzega:

  1. Przepisy UE i Słowacji dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy.
  2. Międzynarodowe przepisy mające zastosowanie do operacji finansowych w UE.

 

Zgodność i monitorowanie

RIFM, sro utrzymuje kompleksowy system monitorowania transakcji, który sygnalizuje nietypowe lub podejrzane działania. Transakcje, szczególnie te, które odbiegają od typowych wzorców, podlegają ręcznej kontroli i, w razie potrzeby, zgłaszane odpowiednim organom prawnym.

 

Szkolenie i świadomość pracowników

Spółka RIFM, sro zapewnia regularne szkolenia dla wszystkich pracowników, skupiające się na identyfikacji i zgłaszaniu podejrzanych transakcji, zrozumieniu taktyk prania pieniędzy oraz wewnętrznej polityce zapobiegania przestępstwom finansowym.

 

Monitorowanie i raportowanie transakcji

Stosujemy zaawansowane oprogramowanie i nadzór ręczny, aby stale monitorować transakcje. Wszystkie podejrzane transakcje są zgłaszane do Słowackiej Jednostki Wywiadu Finansowego (FIU) zgodnie z wymogami regulacyjnymi.

 

Przechowywanie dokumentów

Wszelką istotną dokumentację, w tym zapisy transakcji i raporty zgodności, przechowuje się przez co najmniej pięć lat w celu wypełnienia wymogów prawnych oraz ułatwienia wszelkich przyszłych dochodzeń lub audytów.

 

Zarządzanie ryzykiem

RIFM, sro stosuje podejście oparte na ryzyku w celu monitorowania i zarządzania potencjalnym ryzykiem przestępstw finansowych, przeprowadzając regularne przeglądy i aktualizacje naszych procesów oceny ryzyka.

 

Egzekwowanie zgodności

W przypadku stwierdzenia niezgodności z przepisami podejmujemy surowe środki naprawcze, potencjalnie obejmujące działania dyscyplinarne, aż do zwolnienia włącznie, w celu utrzymania naszych standardów prawnych i etycznych.

 

Narzędzia technologiczne

Szczegóły dotyczące konkretnych narzędzi technologicznych i rozwiązań programowych wykorzystywanych przez RIFM, sro w celu wsparcia działań AML, w tym:

  1. Systemy monitorowania transakcji.
  2. Narzędzia należytej staranności wobec klienta.
  3. Systemy zarządzania bazami danych służące do przechowywania dokumentacji.

 

Współpraca z organami ścigania

Zasady i procedury współpracy z organami ścigania i organami regulacyjnymi, szczegółowo opisujące sposób, w jaki RIFM, sro rozpatruje wnioski o udzielenie informacji, nakazy sądowe lub uczestniczy w dochodzeniach.