Poznaj swojego klienta (KYC)

Proces weryfikacji tożsamości klienta

Weryfikacja tożsamości klienta (KYC)

RIFM, sro, zobowiązana do uczciwości i zgodności, przestrzega rygorystycznych standardów Know Your Customer (KYC) wymaganych przez słowackie i europejskie przepisy w celu zwalczania prania pieniędzy i oszustw finansowych. Nasze zasady zapewniają, że znamy naszych klientów kompleksowo przed i w trakcie współpracy.

Cele naszych protokołów KYC obejmują:

  1. Efektywne i skuteczne potwierdzanie tożsamości potencjalnych klientów.
  2. Ograniczanie ryzyka przestępstw finansowych poprzez gromadzenie i analizę istotnych danych.
  3. Wczesne wykrywanie i reagowanie na wszelkie nieprawidłowości w transakcjach.

 

Rutynowa należyta staranność (RDD):

Nasza rutynowa należyta staranność jest niezbędna do rozpoczęcia i utrzymania relacji z klientem. Obejmuje to:

  1. Systematyczne gromadzenie danych w celu potwierdzenia tożsamości każdego klienta ponad wszelką wątpliwość.
  2. Zdobycie dogłębnego zrozumienia planowanych działań finansowych i celów każdego klienta.
  3. Ciągły nadzór nad działaniami klientów w celu dostosowania ich do deklarowanych strategii finansowych i alokacji zasobów.

 

Intensywna analiza due diligence (IDD):

W przypadku transakcji obarczonych podwyższonym ryzykiem nasza intensywna analiza due diligence wykracza poza rutynowe kontrole:

  1. Gromadzenie dodatkowych dokumentów w celu weryfikacji tożsamości, zwłaszcza gdy standardowe dowody są niewystarczające.
  2. Bezpośrednia współpraca z klientami za pomocą bardziej szczegółowych metod, takich jak wywiady wideo, w celu weryfikacji ich kwalifikacji.
  3. Dokładniejsza analiza metod zarządzania finansami klienta w celu potwierdzenia ich zgodności z naszymi ramami zarządzania ryzykiem.
  4. Dokładniejszy monitoring transakcji finansowych klienta w celu konsekwentnej oceny zgodności z naszymi standardami.

 

Wdrożenie procedur KYC przez RIFM, sro:

Aby zapewnić pełną przejrzystość procesu przyjmowania klientów i ciągłą współpracę, wdrażamy następujące kroki:

  1. Wstępna weryfikacja tożsamości odbywa się za pośrednictwem Docusign, Inc. lub Veriff, Inc., gdzie klienci mogą bezpiecznie przesyłać i elektronicznie podpisywać dokumenty.
  2. Klienci mogą rozpocząć proces weryfikacji poprzez zeskanowanie kodu QR lub kliknięcie bezpiecznego łącza przesłanego pocztą elektroniczną.
  3. Wymagana dokumentacja obejmuje między innymi:
    • Ważny dowód osobisty.
      Obecny paszport.
      Prawo jazdy.
  4. Nie akceptujemy w celach weryfikacji nieaktualnych lub przeterminowanych dokumentów tożsamości.
  5. Po zebraniu dokumentów klienci przystępują do elektronicznego podpisania umowy określającej warunki współpracy, realizowanego za pośrednictwem Docusign, Inc. lub Eversign GmbH. 
  6. Przestrzeganie tych protokołów jest obowiązkowe, a ich niespełnienie może skutkować przerwaniem procesu wdrażania.
  7. Niedopełnienie wymogów lub niepowodzenie kontroli KYC skutkuje odrzuceniem wniosku klienta.

Dzięki tym krokom RIFM, sro zapewnia, że ​​wszystkie zobowiązania są bezpieczne, zgodne z przepisami i zgodne zarówno z obowiązkami prawnymi, jak i naszą etyką korporacyjną. To ustrukturyzowane podejście do KYC jest częścią naszego zobowiązania do utrzymywania najwyższych standardów postępowania biznesowego i zgodności z przepisami.